Rapports de Règlement

Table des matières

1. Calendrier de livraison des rapports
2. Accès à vos rapports
3. Comment lire vos rapports
4. Comment rapprocher vos règlements

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Calendrier de livraison des rapports

Il existe des rapports de règlement quotidiens, hebdomadaires et mensuels. Notre processus de règlement est basé sur le temps universel coordonné (UTC), mais nous aborderons le calendrier en termes d'heure avancée du Pacifique (PDT) pour donner une idée du moment où ces événements peuvent se produire dans votre fuseau horaire.

Veuillez noter que si vous attendez un grand nombre de rapports, vous risquez de rencontrer des retards dans les délais de livraison.

 

Rapports Quotidiens

Les rapports quotidiens sont générés chaque jour entre lundi et vendredi à 7 h 30 HAP (les commerçants utilisant le protocole SFTP (Secure File Transfer Protocol) peuvent s'attendre à ce qu'ils soient générés à 7 h 45 HAP). Chaque rapport de règlement quotidien comprend toutes les charges du jour précédent (comptant la conversion du fuseau horaire, le rapport du mardi contient toutes les charges du lundi UTC). Par conséquent, le rapport qui apparaît sur votre tableau de bord un jour de la semaine à 7 h 30 HAP sera le rapport du jour précédent. 

Par exemple, le rapport qui apparaîtra sur votre tableau de bord le mercredi 6 mars à 19 h 30 sera le rapport de règlement du mardi 5 mars.

 

Flux de Déboursements

Remarque: dans le cadre de notre partenariat avec de multiples prêteurs, vous pourriez recevoir un ou plusieurs rapports de règlement chaque jour.

 

• Déboursement par un seul initiateur

 

• Déboursement retardé par un seul initiateur

 

• Déboursement par plusieurs initiateurs

 

• Déboursement retardé par plusieurs initiateurs

Comme les règlements n'ont pas lieu le week-end, un seul rapport est généré le lundi soir, contenant vos règlements pour le vendredi, le samedi et le dimanche. Les jours fériés sont similaires dans ce règlement ne se produisent pas pendant les jours fériés. 

Par exemple, si un jour férié tombe un lundi, un rapport sera généré le mardi soir, contenant vos règlements pour le vendredi, le samedi, le dimanche et le lundi. 

 

Rapports hebdomadaires

Les rapports hebdomadaires sont livrés tous les lundis à 20 h 30 HAP. Chaque rapport de règlement hebdomadaire comprend les frais de la semaine précédente, du lundi au dimanche.

 

Rapports mensuels

Les rapports mensuels sont livrés le premier jour du mois, à 20 h 30 HAP. Chaque rapport de règlement mensuel comprend les frais du mois précédent.

 

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Accès à vos rapports

Il existe trois façons d'accéder à vos rapports de règlement.

 

1. Tableau de bord

• Connectez-vous à votre tableau de bord du commerçant
• Dans la barre latérale de gauche, cliquez sur Règlements.

Pour chaque date, sur la page de règlement, vous pouvez voir le total des ventes, des remboursements, le total des frais et le montant total du règlement. La date indiquée est celle à laquelle nos partenaires de prêt initient un transfert ACH pour ce paiement. Les règlements peuvent prendre de 1 à 3 jours ouvrables avant d'apparaître sur votre compte bancaire.

 

2. Courriel

Vous pouvez programmer des courriels avec des rapports de règlement à n'importe quelle adresse courriel. Cliquez ici pour plus d'informations sur la planification des rapports par courriel.

 

3. SFTP

Vous pouvez choisir d'envoyer des fichiers de règlement à un répertoire SFTP (Secure File Transfer Protocol). Contactez-nous ici et précisez si vous hébergez le répertoire SFTP ou si vous souhaitez en utiliser un hébergé par Affirm. Les conventions de nom de fichier pour les rapports de règlement envoyés à un répertoire SFTP sont les suivantes :

• Merchant name_start-date_end-date_details.csv
• Merchant name_start-date_end-date_summary.csv

Si vous hébergez le répertoire SFTP, nous vous fournirons une adresse IP publique Affirm que vous pourrez mettre sur une liste blanche après nous avoir envoyé :

• Adresse du serveur SFTP
• Numéro de port
• Chemin d'accès au répertoire (le cas échéant)
• Authentification de base (le cas échéant)

Si vous souhaitez utiliser un répertoire SFTP hébergé par Affirm, nous vous enverrons l'adresse du serveur, le numéro de port et le nom d'utilisateur après votre envoi :

• Votre clé publique SSH RSA
• Adresse IP qui accédera au serveur

 

Exemple de rapport de règlement

Téléchargez un exemple de rapport de règlement ici

Cet exemple de fichier peut être utilisé si vous avez besoin d'un exemple pratique du format de fichier et des types de données décrits ci-dessous. Si vous avez plusieurs URL sous un même compte, veuillez contacter Affirm pour déterminer si Affirm est en mesure de configurer un rapport de règlement combiné Rapport de règlement principal.

Si vous souhaitez recevoir un rapport de règlement de votre environnement de bac à sable, veuillez contacter Affirm. 

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Comment lire vos rapports

Les rapports de règlement standard comprennent les détails suivants:

Nom	Format	Description
date	Chaîne (ISO 8601 UTC)	La date de déboursement, qui est la date à laquelle le dépôt a été initié.
charge_created_date	Chaîne (ISO 8601 UTC)	Il s'agit de la date à laquelle le client a initialement confirmé le prêt (p. ex. : 2019-04-04).
charge_id	Chaîne (9 caractères alphanumériques)	L'identifiant de charge est un identifiant d'Affirm interne connecté à la charge. Le numéro d'identification de la charge demeure même après le remboursement d'une charge.
transaction_id	Chaîne de caractères (16 caractères alphanumériques)	Le numéro de transaction est une valeur unique créée pour chaque transaction de charge. La saisie d'une charge, puis l'annulation de la charge, créera deux identifiants de transaction différents. Il est distinct de l'identifiant de la transaction et de l'identifiant de l'événement de la transaction dans les API de la transaction.
order_id	Chaîne (128 caractères alphanumériques maximum)	L'ID de la commande est une valeur facultative que vous fournissez dans l'objet de caisse. Si vous ne fournissez pas d'ID de commande, cette colonne sera vide.
event_type	Chaîne de caractères	C'est l'état actuel de la charge. Les valeurs possibles sont :   loan_captured loan_refunded dispute_opened dispute_resolved merchant_fee fee_adjustment refund_voided vcn_balance_fee_adjustment * split_capture
sales	Flottant (USD)	Il s'agit du montant de la transaction de vente qui peut être positif, négatif ou nul. Lorsque vous obtenez le prêt ou gagnez un litige, la vente est la valeur positive de cette transaction. Lorsqu'un client signale un litige, les ventes sont nulles et la valeur négative de cette transaction apparaît sous Remboursements.
refunds	Flottant (USD)	Il s'agit du montant du remboursement et peut s'agir d'une valeur négative ou nulle. Lorsque vous remboursez un prêt, les remboursements correspondent à la valeur négative du remboursement. Dans tous les autres cas, les remboursements sont nuls.
fees	Flottant (USD)	Il s'agit des frais facturés par Affirm pour cette transaction et ils peuvent être positifs ou négatifs. Lorsque vous obtenez un prêt ou résolvez un litige, les frais sont négatifs. Si vous remboursez un prêt ou si un client signale un litige, les frais sont une valeur positive.
total_settled	Flottant (USD)	Il s'agit du montant total déposé sur votre compte bancaire. Il s'agit de la somme de toutes les ventes, remboursements et frais.
txn_fees	Flottant (USD)	Il s'agit de frais de transaction facturés par Affirm pour le traitement d'un prêt (à ne pas confondre avec les frais, car ils sont facturés en dehors de ces derniers). Veuillez confirmer auprès de votre homologue technique Affirm si vous souhaitez activer cette propriété.
merchant_name	Chaîne de caractères	Le nom du compte Affirm. Veuillez confirmer avec Affirm si vous souhaitez activer cette propriété.
financing_program	Chaîne de caractères	Si le client s'est qualifié pour un programme de financement, le nom du programme sera indiqué ici. Veuillez confirmer avec Affirm si vous souhaitez activer cette propriété.
entity_name	Chaîne de caractères	Si vous avez plusieurs canaux qui utilisent les mêmes clés API, le nom d'entité est une chaîne facultative que vous pouvez fournir dans l'objet de validation de commande. Veuillez confirmer avec Affirm si vous souhaitez activer cette propriété.
deposit_id	Chaîne de caractères (15 caractères alphanumériques)	Affirmer attribue cette chaîne aléatoire liée à un dépôt unique à chaque charge d'un règlement. Chaque charge avec le même identifiant de dépôt a été déposée le même jour. Pour tout jour donné, vous aurez un identifiant de dépôt par partenaire prêteur qui a été impliqué dans une charge pour ce jour.
dispute_reason	Chaîne de caractères	En cas de litige, les détails du motif du litige seront indiqués ici. Veuillez confirmer avec Affirm si vous souhaitez activer cette propriété.

 

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Comment rapprocher vos règlements

• La date du fichier de règlement est la date à laquelle nous avons initié le virement ACH dans votre compte bancaire, qui est différente de la date à laquelle la charge a été traitée.
• Prenez la somme de tous les montants de la colonne total_settled qui ont le même identifiant de dépôt. Cette somme doit correspondre au montant d'un dépôt effectué dans votre compte bancaire. Plusieurs dépôts peuvent être effectués chaque jour (un par partenaire de prêt).
• Si vous utilisez l'ID de commande, prenez la somme de tous les montants avec le même ID de commande dans différents rapports pour calculer l'état final de cette commande.
• Vous pouvez éventuellement associer chaque identifiant de transaction à vos comptes fournisseurs ou à vos comptes clients dans votre système comptable.

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